Sie kennen uns aus:
Digital Defensiv
Sie suchen eine defensive Vermögensverwaltung, die überzeugt?
FPAM Digital Defensiv ist die ausgeklügelte defensive Anlagestrategie unserer digitalen Vermögensverwaltung und begeistert unsere Kunden mit vergleichsweise geringer Risikoneigung durch überzeugende Ergebnisse und entlastet Sie zuverlässig bei finanziellen Abwägungen.
Das heißt: Wenn Sie Ihr Geld möglichst sicher anlegen möchten und gleichzeitig nachhaltig höhere Renditen als auf dem Festgeldkonto erzielen wollen – dann ist unsere Vermögensverwaltung FPAM Digital Defensiv auf ETF-Basis genau das richtige für Sie!
Diese Vorteile überzeugen Kunden von unserer defensiven Anlagestrategie:
Risikominderung bei Vermögensoptimierung
durch eine defensive
Ausrichtung und
geringere
Schwankungen
Unser Sicherungsmodell für alle Fälle
gehört zu unseren größten
Erfolgsfaktoren und schützt
Sie zusätzlich vor
großen Einbrüchen
Viel Kontrolle, wenig Stress
mit der digitalen
Vermögensverwaltung sehen Sie
auf Knopfdruck Ihr Portfolio, das
wir kompetent für Sie verwalten.
Erfolg mit geringem Einsatz
Aufgrund kostengünstiger ETFs
kann sich die Anlage bereits
ab 3 Jahren Anlagedauer und
25.000 € lohnen!
Einfach und schnell gemacht
Sie müssen kein Finanzprofi sein.
Wir stellen einige einfache Fragen
und investieren für Sie und Ihre
Ziele. So einfach wars noch nie!
Lehnen Sie sich zurück – wir kümmern uns.
FP ASSET MANAGEMENT ist eine ausgezeichnete Vermögensverwaltung:
sagt das Wirtschaftsmagazin CAPITAL.
Zum 6. Mal in Folge untersuchte das Institut für Vermögensaufbau (IVA) für das Wirtschaftsmagazin CAPITAL deutsche Vermögensverwalter auf Basis realer, anonymisierter Depotdaten. 123 bankunabhängige Vermögensverwalter nahmen an dieser renommierten Bewertung teil. Dabei wurden die Daten nach Kriterien wie Portfolio-Struktur, Produktumsetzung, Risikomanagement, Kosteneffizienz und Performance bewertet.
Das Ergebnis: Wieder zählt das Münchner Institut die FP ASSET MANAGEMENT GmbH zu den Top-Vermögensverwaltern Deutschlands. Die FPAM wurde dabei mit 4 Sternen in den Kategorien „ausgewogene Anlagestrategie“ und „konservative Anlagestrategie“ ausgezeichnet. Wir sind dankbar und stolz!
Den kompletten Bericht im Wirtschaftsmagazin Capital können Sie hier lesen.
Nützliches Hintergrundwissen: Was ist eine defensive Anlagestrategie?
Was ist eine Anlagestrategie?
Eine Anlagestrategie, auch bekannt als Investmentstrategie, dient als Leitfaden für die Anlageentscheidungen sowohl privater als auch institutioneller oder professioneller Investoren. Kurz gesagt, handelt es sich dabei um den systematischen Plan zur Verwaltung von Geldanlagen. Grundsätzlich zielt eine
Anlagestrategie darauf ab, das Vermögen durch Gewinne zu vermehren. Der spezifische Weg zur Erreichung dieses Ziels kann jedoch je nach gewählter Strategie unterschiedlich sein.
Verschiedene Anlagestrategien
Es gibt eine Vielzahl unterschiedlicher Anlagestrategien, die sich vor allem durch ihr Risiko unterscheiden. Am einen Ende des Spektrums stehen „offensive“ Strategien für Anleger mit hoher Risikobereitschaft. Hier sind hohe Gewinne möglich, es gibt aber auch größere Schwankungen. Am anderen Ende des Spektrums befinden sich die defensive bzw. konservative Strategien. Hier werden meist geringere Gewinne erzielt, doch das Verlustrisiko ist ebenfalls geringer.
Zwischen den zwei Endpunkten des Spektrums liegen verschiedene Anlagestrategien, die unter zahlreichen Namen bekannt sind. Unsere digitale, defensive Anlagestrategie FPAM Digital Defensiv befindet sich am weniger risikoreichen Ende des Spektrums.
Welche Anlagestrategie passt zu mir?
Bei der Wahl einer Anlagestrategie ist es hilfreich, sich zuerst ein paar grundlegende Fragen zu stellen:
a) Was ist das Ziel der Investition?
b) Wie viel Risiko bin ich bereit einzugehen?
c) Wie lange kann ich mein Geld investieren?
Viele Anleger orientieren sich dabei am sogenannten magischen Dreieck der Geldanlage. Dieses Prinzip strebt eine Balance zwischen Rendite, Sicherheit und Liquidität an, um eine ausgewogene Investitionsstrategie zu gewährleisten.
Auch bei der Vermögensverwaltung FPAM Digital Defensiv stellen wir Ihnen diese und andere Fragen, um die Anlagestrategie Ihren persönlichen Wünschen und Bedürfnissen anzupassen. Schauen Sie es sich selbst an!
Die defensive Anlagestrategie FPAM DIGITAL DEFENSIV im Überblick:
FPAM Digital Defensiv ist eine global gestreute Vermögensverwaltungsstrategie auf ETF-Basis von FINANCIAL PLANNING FREIBURG. Die Anleihen- und Aktienquote wird flexibel gesteuert und aktiv an die Finanzmarktentwicklung angepasst, im Durchschnitt wird ein Aktienanteil von bis zu 35 % angestrebt. Bei der Zusammenstellung dieser innovativen Anlagestrategie wird die über zwanzigjährige Finanzmarkterfahrung mit charttechnischen, fundamentalen und monetären Faktoren kombiniert.
Anlagebetrag: 25.000 Euro
Der Mindestanlagebetrag unserer digitalen Vermögensverwaltung ist somit deutlich geringer als der klassischen Strategien. Warum? Weil unser Anlageschwerpunkt auf kostengünstigen ETFs liegt. Somit kann für eine ausreichende Diversifizierung des Portfolios gesorgt werden, in das Sie investieren.
Rendite: 4 %
Diese Schätzung basiert auf umfassenden Wahrscheinlichkeitsanalysen bei Anlagestrategien mit bis zu 35 % Aktienquote. Natürlich können wir zukünftige Wertentwicklungen nicht genau vorhersehen oder garantieren. Doch unser exklusives Sicherungsmodell schützt Sie vor größeren Einbrüchen.
Anlagedauer: 3 Jahre
Natürlich können Sie bei der Anmeldung auch eine längere Dauer angeben. Eine geringere Zeitspanne ist aufgrund der Schwankungen nicht zu empfehlen, weshalb diese Option bei unserer digitalen Vermögensverwaltung nicht möglich ist.
Auswahl der Geldanlagen: ETFs
Bei unserer defensiven Anlagestrategie FPAM Digital Defensiv erfolgt die Investition in transparente und kostengünstige Indexfonds (ETF). Hier eine Auswahl unserer Positionen:
- iShares $ Treasury Bd.1-3yr EUR
- Lyxor Euro Government Bond 10-15Y UCITS ETF
- iShares MSCI World SRI UCITS ETF EUR
- Vanguard World High Dividend ETF
- Xetra Gold
- Amundi Floating Rate ESG
- Vanguard Eurozone Staatsanleihen ETF
- Lyxor Green Bond UCITS ETF
FPAM Digital Defensiv:
Die digitale, defensive Anlangestrategie von Financial Planning Freiburg
Warum sollten Sie Ihre digitale Vermögensverwaltung eigentlich uns anvertrauen? Hier sind einige Gründe:
Für Sie statt für die Bank
Durch unsere Tätigkeit als unabhängige und honorarbasierte Vermögensverwalter arbeiten wir nicht für Konzerninteressen. Wir setzen lieber auf persönlichen Bezug zu Kunden und unsere Fachkompetenz.
Erfahrung statt Robo- Advisor
Wir verwalten Ihr Vermögen persönlich, statt auf Robo- Advisor zu vertrauen. Unsere Erfahrung und mehrfach ausgezeichnete Expertise schützt unsere Kunden auch vor bösen Überraschungen, bei denen Robo-Advisor an ihre Grenzen stoßen.
Erfahrung & Expertise
Seit fast 20 Jahren bieten wir professionelle, risikokontrollierte Vermögensverwaltungslösungen. Unsere Finanz- Experten sind für alles gewappnet. Zahlreiche Auszeichnungen zeugen von unserer besonderen Kompetenz.
Das sagen unsere zufriedenen Kunden:
So geht´s: Digitale Vermögensverwaltung in 5 Schritten
1.
Vorbereitung
Sie benötigen lediglich: ein Ausweisdokument, Ihre Steuer-ID & IBAN, ein Smartphone/Tablet mit IDnow App (Downloand im App – oder Play Store)
2.
Registrierung
Erstellen Sie sich ganz einfach mit Ihrer E-Mail-Adresse einen Account!
3.
Anlageziele & Daten ausfüllen
Nun werden Sie Schritt-für-Schritt durch die Fragen zu Zielen, Anlagedauer und mehr geführt.
4.
ID Legitimierung
Über die IDnow App können Sie sich mit einem Mitarbeiter verbinden, bei dem Sie sich ausweisen.
5.
Zurücklehnen & verwalten lassen
Fertig! Ihr Depot wird jetzt mithilfe der digitalen Vermögensverwaltung automatisch eröffnet.
Haben Sie 30 Minuten? Dann legen Sie direkt los:
Bei Bedarf unseren Guide benutzen:
In unserem FPAM Guide sind alle Vorteile und Schritte noch
einmal detailliert aufgeführt.
FAQs
Was kostet mich die digitale Vermögensverwaltung mit FPAM Digital Defensiv?
Das Honorar für die Vermögensverwaltung beläuft sich auf 1,31% inkl. MwSt. pro Jahr bezogen auf den durchschnittlichen Depotwert und wird anteilig vierteljährlich verrechnet.
Die V-Bank berechnet für die Depotführung eine jährliche Servicepauschale von 0,0714% inkl. MwSt. (mind. 35,70 €) bezogen auf das Depotvermögen und pro Transaktion 0,2 % (max. 25 €) des Ordervolumens.
Durch unser erfolgsabhängiges Honorarmodell bleiben wir hochmotiviert! Wir partizipieren mit einer Gewinnbeteiligung von 17,85% inkl. MwSt. nur, wenn ein höherer Gewinn als 4 % pro Jahr für Sie erzielt wird.
Was sind ETFs?
Bei ETFs (Exchange Traded Funds) handelt es sich um börsengehandelte Indexfonds, die passiv einen bestimmten Index (z.B. den Dax) nachbilden. Ein solcher Aktien-ETF besteht somit aus Anteilen verschiedener Unternehmen und bietet im Vergleich zum Kauf von Einzelaktien eine breitere Risikostreuung und geringere Transaktionsgebühren.
ETFs sind zudem kostengünstiger als aktive Investmentfonds, da sie sich die Kosten für einen Fondsmanager sparen. Neben Aktien-ETF gibt es auch Indexfonds mit einem Anlageschwerpunkt auf Anleihen (so genannte Renten-ETF) oder eine Mischung aus beidem. ETFs erlauben uns deshalb, Ihre Geldanlage bereits ab einem Betrag von 25.000 Euro erfolgreich zu verwalten.
Beim geschickten Kauf von ETFs nähert man sich also etwas mehr dem „magischen Dreieck der Geldanlage“ – hier geht es um Sicherheit, Verfügbarkeit und Rendite! Denn die gegebene Streuung bietet mehr Sicherheit als Einzeltitel, man erhält eine tägliche Verfügbarkeit seines Geldes und nutzt die langfristigen Renditechancen von Aktien im Vergleich zu Spareinlagen.
Was bietet FP sonst noch an Vermögensverwaltungsstrategien?
Financial Planning Asset Management (FPAM) bietet neben der digitalen Vermögensverwaltung auch klassische Vermögensverwaltungsstrategien an.
So werden im Rahmen der klassischen Vermögensverwaltungslösungen vier Anlagestrategien unter Einsatz des FP Depotsicherungssystems angeboten. Hier können sich Anleger individuell für die Strategie entscheiden, die ihrer Anlegermentalität – vor allem in Sachen Risikoneigung – am besten entspricht.
Durch die innovative Strategie FPAM Digital Flexibel wollen wir Ihnen eine zusätzliche Möglichkeit bieten – auch als Ergänzung bestehender Anlagestrategien.